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投資の全体像と2021年のビットコインでの稼ぎ方などもアル。

note 投資と人生「ヨーロピアン」

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— ヨーロピアン (@sen_axis) January 5, 2022

仮想通貨系で見つけたTwitterアカウント

@ikura11201

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パンケーキスワップは、DEX（分散型取引所）の中でもBSC（バイナンススマートチェーン）というプラートフォームを利用しているという特徴があります。

DEXでは単純な通貨の取引だけでなく、仮想通貨を使って稼ぐことができるサービスが魅力の取引所です。

DEX（分散型取引所）とは、取引管理者のいない取引所
ウォレットや秘密鍵は個人で管理する
取引にはブロックチェーン上のプログラムであるスマートコントラクトを使用している
利用しているブロックチェーンによってガス代や支払う通貨に違いがある
DEXにはハッキングのリスクを抑えられるという点や手数料が抑えられるというメリットがある
一方で、金融庁の認可を受けていない取引所であり、投資を行う際には自己責任となる
DEXを利用するためには、国内取引所から外部ウォレットに仮想通貨を送金する必要がある

DEX(分散型取引所)とは？

DEXとは、「Decentralized EXchange」の略称で、日本語にすると「分散型取引所」

日本で運営されているCoincheckやGMOコインなどの取引所はDEXではなく、CEX（中央集権型取引所）に分類されており、日本ではDEXの取引所は存在していません。

管理者のいない取引所

DEXは分散型取引所というとおり、管理者が不在の取引所。ウォレットや秘密鍵はユーザーがそれぞれ管理しています。

秘密鍵とは

仮想通貨の所有者であることを証明するための暗号コード（文字列）のこと
仮想通貨の取引を行う際には秘密鍵が取引のパスワードの役割となっている
秘密鍵は個人で異なり、秘密鍵が盗まれるとその人の取引が不正に行われてしまう

DEXでは、個人がそれぞれウォレットを外部で所有し、取引だけ行う場所として存在しています。DEXにはウォレットがないため、外部ウォレットを接続しなければ取引を行うことができません。

外部ウォレットを利用するためにCoincheckなどを使う。

スマートコントラクトで取引が行われる

DEXの取引にはスマートコントラクトと呼ばれるブロックチェーン上のプログラムが用いられています。

スマートコントラクトとは、ある取引において「特定の条件が満たされた場合に、決められた処理が自動的に実行される」というように、取引や契約などを自動化するためのプログラミングのことです。

DEXのスマートコントラクトには次のような注文プログラムが設定されています。

AMM（自動マーケットメーカー）特徴

流動性プールに通貨を預ける事で、流動性プール内にある通貨と交換できる
通貨の価格は流動性プールの供給量で決定する
流動性の提供をすると報酬として通貨がもらえる

AMMの他にオーダーブック形式があるが、代表的なDEXであるUniSwapやPancakeSwap、SushiSwapなどは全てAMMの注文形式を採用しています。

AMMは、価格決定のスピードや約定スピードが早いことや、流動性を預けることで通貨がもらえるということがメリットです。

したがって、多くのトレーダーが報酬目当てでDEXに通貨を預けるため、取引が活発化しやすいという特徴があります。

CEX（中央集権型取引所）との違い

DEXとCEXの大きな違いは、「中央に取引管理者が存在するかどうか」です。

分散型取引所は全て個人間（P2P）で行われます。

CEX（中央集権型取引所）

運営会社がウォレットを保有し、投資家達は運営会社を通じて取引を行う
秘密鍵の管理やサーバ運用など、取引にあたり必要となる機能や情報については取引所が管理している

DEX（分散型取引所）

運営会社が存在せず、特定の取引を行う場所がない（投資家同士で通貨をやり取りする）
それぞれが用意したウォレットに通貨を保管する
秘密鍵はウォレットに付随
契約の締結や処理がプログラムによって自動実行されるスマートコントラクトという仕組みが用いられている

DEX(分散型取引所)の特徴｜メリット

本人確認が不要で口座開設手続きを省くことができる
ハッキングのリスクが少ない
手数料が安い

個人で所有しているウォレットがあれば、誰でも取引を行うことができます。そのため、国内取引所で行われる本人確認書類の提出が必要ありません。また、口座開設手続きもないため、審査不要で取引が可能です。

DEXの場合は、取引所をハッキングしたとしても、秘密鍵やウォレットに介入することができません。したがって、ハッカーたちも取引所にハッキングするメリットがないため、不正アクセスのリスクが少なくなります。もちろん、ユーザー個人のウォレットがハッキングされることはあり得ますが、ハッキングされたとしても他の人に被害が広がりにくいことがメリットです。

CEXでは人件費がかかるため、取引にかかる手数料を設定したり、スプレッドを設定することで、収益を得ています。一方、DEXでは、取引手数料や取引手数料、送金手数料などはかからず、支払う手数料はガス代のみとなるので手数料負担が少ないです。

ガス代とは？

ブロックチェーンに取引を記録するたびに発生する手数料
それぞれのブロックチェーンに対応する仮想通貨を支払う必要がある
ガス代を多く支払うほど、優先的に処理されるため、ブロックチェーンの処理が多い場合にはガス代が高騰しやすい

利用するブロックチェーンによってガス代は変動する可能性があります。特に、イーサリアムのブロックチェーンを利用する場合にはガス代が変動する可能性が高いため注意が必要です。

DEX(分散型取引所)の特徴｜デメリット

流動性が低い可能性がある
取引スピードがブロックチェーンに依存している
金融庁の認可がなく、取引の保証がない

CEXには販売所取引があるため、取引価格は安定する傾向にあります。DEXでは、ユーザー同士で取引を行うという性質があるため、板の厚さや価格の決定方法は取引量に依存します。AMMの場合には、流動性に預けられている通貨が少ないと、価格が上昇してしまうため、取引を行いにくいです。利用者の少ないDEXを利用してしまうと、流動性が低く、取引が成立しにくい点に注意が必要です。

DEXの取引は、ブロックチェーン上で行われます。約定をした際の取引スピードなどは全て、ブロックチェーンの処理スピードに依存することになります。取引スピードが遅延してしまう可能性が考えられます。したがって、価格変動が激しい際には自分の想定していた価格で約定されない点に注意しましょう。

DEXの場合には、金融庁の認可がなく、取引所としての安全性が低いです。取引所の管理者がいないということは、サポートやサービスが一切受けられないということでもあります。例えば、ウォレットの秘密鍵を紛失してしまった場合やハッキングされたときも、自己責任となります。

DEX(分散型取引所)の利用方法

仮想通貨取引所の口座開設、通貨の購入を行う
DEXに対応するウォレットの登録を行う
取引所で購入した仮想通貨をウォレットに送金する
DEXとウォレットを接続する

DEX(分散型取引所)って稼げる？

仮想通貨を交換（スワップ）して通貨の値上がりを狙う
流動性に仮想通貨を預けることで通貨を稼ぐ（流動性マイニング）
DEXごとの独自サービスを利用して通貨を稼ぐ

DEXで必ず稼げるという保証はありません。例えば、スワップした通貨が暴落すれば損失になりますし、流動性に仮想通貨を預けている間に価格が暴落してしまい、稼いだ通貨以上に損失が発生する可能性も考えられます。

DEXは誰でも利用できる？

誰でも利用することができます。DEXを利用するためにはCEXの口座開設が必須です。

DEXに送金するための国内取引所はどこがおすすめ？

DEXで取引を行うためには、外部ウォレットに仮想通貨を送金するする必要があります。送金するための国内取引所としておすすめなのが、Coincheckです。←アフィ

YouTube　DEXとは

DeFiとは？

DeFiとは、ブロックチェーン上に構築された分散型の金融サービスを指す
開発の容易さから、多くのDeFiプロジェクトがイーサリアムブロックチェーン上で開発されている
DeFiはレンディングや流動性マイニングなど多くの方法で投資をすることができる
DeFi市場は拡大傾向にあるが、イーサリアムの「ガス代」が今後の懸念材料
DeFiへ投資をする際は国内取引所での口座開設が必須

「DeFi（Decentralized Finance）」とは、日本語で「分散型金融」と訳されるブロックチェーン上に構築された金融系サービスです。ブロックチェーン上では、ひとつの取引データをユーザー全員で管理する仕組みをとっていることから権力が集中することがなく、その点で銀行など今までの金融サービスの特徴であった「CeFi（Centralized Finance、中央集権型金融）」と異なります。

不正防止に適しているブロックチェーンの特徴を活かして分散型取引所（DEX）やWrapped Bitcoin（WBTC）など多くのDeFiアプリケーションが開発されていて、個人投資家が資金稼ぎをする場所としても期待されています。現在、開発の容易さからほとんどのDeFiアプリケーションはイーサリアムブロックチェーンを利用して構築されています。

YouTube　DeFiとは

DeFiのメリット・人気の理由

金融機関による仲介不要
手数料が安い
世界中で利用できる

DeFiはブロックチェーンを活用することで取引相手と直接金銭のやり取りをすることができます。取引時に仲介も不要なため、ユーザーは手数料や手続きの手間を大きく省くことが可能です。

DeFiには既存の金融機関のような仲介業者を必要としません。そのため、仲介手数料を支払わずに済み、取引時のコストを今までより下げることができます。ただし、手数料についてはDeFiのサービスによって異なるということと、取引時に既存の金融機関では支払う必要がなかったガス代が発生してしまうという点は留意しておいてください。

DeFiは、銀行などの金融機関を介さない金銭のやり取りが可能です。そのため、銀行に行くことができない所得の低い方でもDeFiのサービスを利用することができます。世界銀行の調査によると銀行口座を持っていない人は2018年時点で全世界に17億人いる。

DeFiのアプリケーションと使い方

代表的なDeFiアプリケーションについて3つ紹介します。

WBTC（Wrapped Bitcoin）
Compound
MakerDAO

DeFiを利用したお金の稼ぎ方①　流動性マイニング「パンケーキ稼ぎはコレ」

流動性マイニングとは、分散型取引所（DEX）にて仮想通貨を貸し出すことで流動性を提供し、報酬として利息分の仮想通貨やトークンを獲得するDeFiの投資方法です。流動性はDeFiへの投資熱が高まれば高まるほど上昇していく。

流動性マイニングのやり方

仮想通貨取引所で口座を開設し、取引に使用する仮想通貨を購入
仮想通貨のウォレットを作成
購入した仮想通貨をウォレットに入金
分散型取引所に同価値である2種類の通貨をプール

資金のプールには2種類の仮想通貨が必要。流動性マイニングは必ず利益が出る投資方法ではありません。変動損失や手続き時のガス代などリスクも伴う可能性があるので、事前学習をきちんとしておくことをおすすめします。

DeFiを利用したお金の稼ぎ方②　レンディング

レンディングとは、DeFiアプリケーション上で仮想通貨を貸し出すことで金利収入を得る投資方法です。DeFiアプリケーションは既存の金融機関のように仲介が入らないため、貸し手と借り手双方がお得に契約を結ぶことができる点が大きな特徴です。

DeFiのレンディングサービスで使用されている代表的なプラットフォームは、「Compound」「Aave」。

レンディングサービスのやり方

仮想通貨取引所で口座を開設し、取引に使用する仮想通貨を購入
仮想通貨のウォレットを作成
購入した仮想通貨をウォレットに入金
ウォレットと連携したプラットフォームに貸し出したい通貨を預け入れる

サービスに使用できる通貨はプラットフォームによって異なる。また、貸し出す際の利息もタイミングや通貨によって変動するので、なるべく金利の高い時期を狙って手続きをする。

DeFiを利用したお金の稼ぎ方③　関連銘柄への投資

通常の仮想通貨取引と同じように、DeFiサービスの関連銘柄を売買することで値上がり益を狙うやり方もDeFiの投資方法のひとつです。主要なDeFi関連銘柄には「Uniswap」や「Balancer」などがありますが、ほとんどの関連銘柄は海外取引所のみでしか購入できません。

DeFi関連銘柄への投資を始める方法

国内取引所で口座を開設し、取引に使用する仮想通貨を購入
関連銘柄を取り扱っている海外取引所の口座を開設
口座開設した海外取引所に購入した仮想通貨を送金
送金した仮想通貨でDeFi関連銘柄を購入

DeFiの今後の見通し・将来性

銀行口座を持たない地域での市場拡大
ガス代の高騰
イーサリアムブロックチェーンのアップデート

仮想通貨を購入するのにおすすめの国内取引所

おすすめの国内取引所としてCoincheck・DMM Bitcoin・GMOコインを紹介します。

PancakeSwap(パンケーキスワップ)とは

DEXの1つ
AMM（自動マーケットメーカー）形式のDEX
独自トークンであるCakeトークンを発行している

PancakeSwap（パンケーキスワップ）はDEX（分散型取引所）と呼ばれる取引所です。特定の取引を行う場所がなく、投資家同士で取引を行う形となります。

PancakeSwap（パンケーキスワップ）は、DEX（分散型取引所）の中でもAMM（自動マーケットメーカー）形式と呼ばれる取引所に分類されます。AMM（自動マーケットメーカー）とは、取引のルールをアルゴリズムによって制御するシステムの事です。AMM（自動マーケットメーカー）では流動性プール内に通貨を預ける事で通貨の交換がいつでも可能であるため、オーダーブック形式に比べて取引スピードが早いというメリットがあります。

PancakeSwap（パンケーキスワップ）では、流動性プール内に通貨を預ける事で、利息として独自トークンであるCakeトークンがもらえます。上記のような通貨がもらえる仕組みをファーミングといいます。流動性プール内に通貨がなければ取引を行うことができません。したがって、流動性プール内にたくさん通貨を供給させるために、通貨を預けることで報酬がもらえるという仕組みになっています。また、受け取ったCakeトークンは仮想通貨として売買することも可能なほか、Cakeトークンを流動性プール内に預ける事で、利息としてBSC系の仮想通貨を受け取ることもできます（シロッププール）。

PancakeSwap(パンケーキスワップ)の特徴・メリット

ハッキングのリスクが低い
本人確認が不要
仮想通貨を預けるだけでCakeトークンを稼ぐことができる
手数料が安い

DEX（分散型取引所）では、秘密鍵の管理やサーバ運用など、取引にあたり必要となる機能や情報を中央で管理せず、取引を行う投資家たちが分散して管理しています。そのため、ハッキングが行われたとしてもPancakeSwap（パンケーキスワップ）全体に被害が及ぶリスクが低いと言えるのがメリットとなります。

PancakeSwap（パンケーキスワップ）では、DEX（分散型取引所）であるため、本人確認などの手続きが不要です。仮想通貨ウォレットを接続するだけで取引が可能になるため、仮想通貨をウォレットに送金することで取引を始めることが可能です。

流動性プール内に仮想通貨を預ける事で、利息としてCakeトークンを稼ぐことができます。預ける通貨によってもらえるCakeトークンの額は異なります。価格変動の激しい通貨の場合には、リスクが大きくなるため、受け取れるCakeトークンの額が大きくなりやすいというのが特徴です。

他のDEX（分散型取引所）であるUniSwapやSushiswapと比べても手数料が安いのが特徴です。例えば、UniSwapでは一度の取引に100円〜数千円程度の手数料がかかってしまうのに対して、PancakeSwap（パンケーキスワップ）では数十円程度の手数料で済む場合もあります。イーサリアムネットワークのプラットフォーム上に構築されたDEX（分散型取引所）ではなく、海外の取引所である「Binance」が開発したBSC（バイナンススマートチェーン）というプラットフォーム上に設計されたDEX（分散型取引所）だからです。

PancakeSwap(パンケーキスワップ)の提供サービス

仮想通貨を交換する（スワップ）
仮想通貨を預けてCakeトークンを獲得する（ファーミング）
Cakeトークンを預けて仮想通貨を受け取る（シロッププール）

仮想通貨を交換する（スワップ）

例えば、保有しているBTC（ビットコイン）やETH（イーサリアム）を、別の通貨に交換することができます。

PancakeSwap（パンケーキスワップ）では、通貨を預けてCakeトークンを稼ぐことができるのですが、預ける通貨によって稼げる通貨量が変わるため、スワップ機能でより稼ぎやすい通貨へと交換するという方法が可能です。

仮想通貨を預けてCakeトークンを受け取る（ファーミング）

PancakeSwap（パンケーキスワップ）の最大のメリットとして、仮想通貨を預けてCakeトークンを獲得する「ファーミング」があります。

預ける通貨は2種類必要（通貨ペア）で、預けた通貨ペアに応じてLPトークンを受け取ることができます。報酬として受け取ったLPトークンをFarmに預けることで、時間の経過に応じてCakeトークンが収穫できるようになるという仕組みです。

LPトークンとは

Cakeトークンを預けて仮想通貨を受け取る（シロッププール）

ファーミングで稼いだCakeトークンを預けて仮想通貨を受け取る「シロッププール」という機能もあります。

シロッププールで受け取れる通貨はBSC系の仮想通貨になります。欲しい通貨を選択してCakeトークンをステーキングすることで預けた通貨量に応じて仮想通貨を稼ぐことができます。

PancakeSwap(パンケーキスワップ)での稼ぎ方

ここからは、PancakeSwap（パンケーキスワップ）での稼ぐ方法（ファーミング）について解説していきます。

まず、PancakeSwap（パンケーキスワップ）を始めるためには、次のものが必要になります。

Metamask（ウォレット）
国内仮想通貨取引所の口座（Coincheckなど）
海外仮想通貨取引所の口座
預ける仮想通貨
ブラウザ（Google Chrome推奨）

PancakeSwap（パンケーキスワップ）で稼ぐ手順については、次の通りです。

仮想通貨取引所の口座開設（国内・海外）
Metamaskの拡張機能をインストールしアカウントを作成
国内取引所から海外取引所へ仮想通貨を送金する
海外取引所でBNBを購入する
海外取引所からMetamaskへ仮想通貨・BNBを送金する
MetamaskをPancakeSwap（パンケーキスワップ）に接続する
PancakeSwap（パンケーキスワップ）で預ける通貨ペアを交換する
通貨を流動性に預けてLPトークンを獲得する
LPトークンを預けてCakeトークンを獲得する

PancakeSwap(パンケーキスワップ)・Cakeトークンの将来性

PancakeSwap（パンケーキスワップ）の将来性については、Cakeトークンの価格とある程度連動するような形になります。

Cakeトークンは2021年に入り価格が大きく上昇しましたが、次のような要因が挙げられます。

仮想通貨全体が2021年に上昇トレンドとなっている
イーサリアムの手数料高騰によりUniSwapやSushiSwapなどのDEXからPancakeSwap（パンケーキスワップ）に乗り換える人が増えた

上記のようにCakeトークンは、仮想通貨全体のトレンドやDEXの動向に影響を受けやすいです。

イーサリアムの手数料動向に影響を受ける

PancakeSwap（パンケーキスワップ）はイーサリアムの手数料高騰を受けて、イーサリアムネットワークを利用しているDEX（分散型取引所）がコスト高になった際に価格を大きく上昇させました。つまり、イーサリアムの手数料が高騰した場合には、UniSwapやSushiSwapなどのイーサリアム系のDEX（分散型取引所）から乗り換える可能性が高くなります。

現状では主要なDEXがイーサリアムネットワークを利用しているため、イーサリアムの手数料に注目することで価格変動のきっかけをつかむことができるでしょう。

他のDEXの動向に影響を受ける

今後新たなDEXが台頭する可能性もあります。

DEXの差別化ポイントとしては独自通貨や手数料、利用できる機能などが考えられるため、今後PancakeSwap（パンケーキスワップ）よりも利用しやすいDEXが登場することで利用者数やCakeトークンの価格に影響を与える可能性が高いです。

PancakeSwap(パンケーキスワップ)の注意点・リスク

金融庁の認可がされていない
仮想通貨の送金ミスをすると通貨を失う可能性がある
BSCの衰退や新たなDEXの台頭の可能性がある

GMOコイン、メタマスク、作成

コインチェック、ビットフライヤー、GMOコインで仮想通貨を購入して、バイナンスへ送金。

海外仮想通貨取引所は Binance に限らず、日本の銀行から直接入金できないんですよね。

なので Coincheck、bitFlyer、GMOコイン等の国内仮想通貨取引所で BTC、ETH、XRP などを購入して、そこから Binance へ送金する必要があります。

実際にやってみたのでφ(..)メモメモhttps://t.co/tD04z87zpg

— ビットコイン海外速報-仮想通貨ニュース (@CryptoMediaNews) January 7, 2022

GMOコインがベストかな。DeFi佐藤もGMOコイン。

いろいろ使ってみて自分はGMOコインに落ち着きましたね。売買手数料、送金手数料、取引所の取扱銘柄数のバランスが今の所一番いい気がする。 https://t.co/1Rgu7jy9Uq

— 24("にいよん").eth (@niyon365) January 6, 2022

ツイッタ民には結論をお伝えする。GMOコイン手数料かからないどころか貰えるのでおすすめ。
↓
仮想通貨取引所「選ぶ際の注意点」と「手数料が安い取引所」を整理してみた on https://t.co/9mSfipLZqW https://t.co/q1bbI6mQ31 pic.twitter.com/DV3x4tSdIF

— uutasolo.eth｜Solopreneur producing NFT collection. (@uutasolo) January 6, 2022

GMOコイン

メタマスク

バイナンスは以前に作成済み。

これからの流れ

年利は良くても、相場の値動きで損をすることが当然ある。下記ツイートのコメントを見るとわかる。

https://twitter.com/500FIRE3/status/1477973238332665856

仮想通貨ニュース。2022年ポートフォリオにする通貨。ニュースになっている時点で遅いのか?

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